调整投资组合的注意事项

调整投资组合的注意事项主要包括以下几个方面：

1.调整的频率：投资者没有必要频繁地检查自己持有的组合，这样做不仅耗时，还很可能会导致追求基金的短期表现，从而交易频繁，发生不必要的费用和税收。经验表明，懒惰的投资者往往比这类勤劳的投资者获益更多。一般建议投资者每半年（或者每季度）检查一下持有的组合。

2.调整的成本：基金组合的调整可以通过转换或者赎回两种方式操作，能选择转换的我们就不要赎回，因为转换的费用一般要比赎回的费用低很多，但所达到的调整目的是一样的。如果调整组合的比例和幅度比较小，我们可以通过配置新资金来达到调整的目的。

3.调整的手段：在确定一定要卖出一定基金来调整组合时，我们首先考虑的就是那些表现不佳的品种。表现不佳的品种不是表现在其绝对收益上，而要将之与同类风格的品种相比较；同时不能以一个月或三个月这样短的时间段来衡量其表现，要剔除的应该是那些长期表现不佳或者“基本面”出现问题的基金。

4.调整的新品种：在我们需要改变原投资组合风格来适应当前环境,或者组合风格不变用更好的品种来替换已有品种时，要注意新调整来的基金是否可以“胜任”。货币市场基金被认为是最安全的投资，因为其不受证券市场波动的影响，具有最好的流动性，它可以是正券高风险期的避风港。股票型基金中倾向于投资大盘股的稳定性要比小盘股好些，在市场下跌时通常可以表现出较好的稳定性。

5.调整的幅度：如果所需调整较大，投资者最好不要一次性地调整到位，而是制定一个计划，在预定的时间段内（如一年）分步调整。这样可以避免发生买进的资产类别正好快被抛售的风险。

6.调整的时机：当市场状况不好或者你找不到任何具有吸引力的机会,不要害怕将你“股票资金”的很大比例以现金方式持有。有时候,100%的现金比例比任何投入到市场上数量都要更好。

7.调整后的再平衡：除了住房公积金不能调整以外,其他项目建议按照上表进行投资，以股票基金、债券基金和货币市场基金为主，投资期限三年，每季根据情况进行评估和修正。股票、期货期权、外汇买卖等可以纳入高风险收益资产组合中；银行理财计划和保险投资分红等产品可以纳入中等风险收益资产组合；通知存款、短债基金可以纳入低风险收益资产组合。因此分散投资的优势应该在足够长的时间里考察，不能在短期内过于强求。