调整投资组合的注意事项

调整投资组合的注意事项主要包括以下几个方面：

1.调整的频率：投资者没有必要频繁地检查自己持有的组合，这样做不仅耗时，还很可能会导致追求基金的短期表现，从而交易频繁，发生不必要的费用和税收。经验表明，懒惰的投资者往往比这类勤劳的投资者获益更多。一般建议投资者每半年（或者每季度）检查一下持有的组合。

2.调整的成本：基金组合的调整可以通过转换或者赎回两种方式操作，能选择转换的我们就不要赎回，因为转换的费用一般要比赎回的费用低很多，但所达到的调整目的是一样的。如果调整组合的比例和幅度比较小，我们可以通过配置新资金来达到调整的目的。

3.调整的手段：在确定一定要卖出一定基金来调整组合时，我们首先考虑的就是那些表现不佳的品种。表现不佳的品种不是表现在其绝对收益上，而要将之与同类风格的品种相比较；同时不能以一个月或三个月这样短的时间段来衡量其表现，要剔除的应该是那些长期表现不佳或者“基本面”出现问题的基金。

4.调整的新品种：在我们需要改变原投资组合风格来适应当前环境,或者组合风格不变用更好的品种来替换已有品种时，要注意新调整来的基金是否可以“胜任”。货币市场基金被认为是最安全的投资，因为其不受证券市场波动的影响，具有最好的流动性，它可以是正券高风险期的避风港。股票型基金中倾向于投资大盘股的稳定性要比小盘股好些，在市场下跌时通常可以表现出较好的稳定性。

5.调整的幅度：如果所需调整较大，投资者最好不要一次性地调整到位，而是制定一个***，在预定的时间段内（如一年）分步调整。这样可以避免发生买进的资产类别正好快被抛售的风险。

6.调整的时机：当市场状况不好或者你找不到任何具有吸引力的机会,不要害怕将你“股票资金”的很大比例以现金方式持有。有时候,100%的现金比例比任何投入到市场上数量都要更好。

7.调整后的再平衡：除了住房公积金不能调整以外,其他项目建议按照上表进行投资，以股票基金、债券基金和货币市场基金为主，投资期限三年，每季根据情况进行评估和修正。股票、期货期权、外汇买卖等可以纳入高风险收益资产组合中；银行理财***和保险投资分红等产品可以纳入中等风险收益资产组合；通知存款、短债基金可以纳入低风险收益资产组合。因此分散投资的优势应该在足够长的时间里考察，不能在短期内过于强求。